Türkiye Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği (TKYD) açıklamasına nazaran, Dernek, Ocak 2021 prestiji ile Ludens İleri Finansal Hizmetler’e “Emeklilik Yatırım Fonları Performans Raporu” hazırlattı.
BES, TÜFE’NİN ÜZERİNDE GELİR GETİRDİ
Rapora nazaran, İstekli Ferdi Emeklilik Fonları’nın (BES) yüklü ortalama net getirisi, son 5 yılda TÜFE’nin 95 puan, son 10 yılda 139 puan ve uygulamanın başladığı 2004’den beri ise 414 puan ile TÜFE’nin üzerinde getiri elde etti. 2020’de emeklilik fonlarının yüklü ortalama getirisi enflasyonun 17 puan üzerinde gerçekleşti.
12.6 MİLYON KULLANICI
BES, Aralık 2020 prestijiyle 17’nci yılını geride bırakarak 12 milyon 600 bin iştirakçiye ulaştı. Bu iştirakçilerin 6 milyon 900 bini İstekli BES ve 5 milyon 700 bini Otomatik İştirak Sistemi’nde (OKS) yer aldı. 2020 sonu prestijiyle BES’te toplam portföy büyüklüğü yaklaşık 171 milyar lira oldu. Bu büyüklüğün 160 milyar liralık kısmı istekli BES, 11 milyar liralık kısmı ise OKS’de yer aldı.
İstekli BES portföy büyüklüğü 2019 sonuna nazaran yaklaşık yüzde 34 büyüme kaydetti. OKS portföy büyüklüğü 2019 sonundaki 8 milyar 200 milyon liralık kıymetinden Aralık 2020 sonunda 11 milyar liraya ulaşarak yüzde 38 arttı.
EN YÜKSEK GETİRİ, DEĞİŞKEN İŞTİRAK FONLARI KATEGORİSİNDE
2020 için kategori bazında yapılan incelemelere nazaran OKS fonlarının değişken ve değişken iştirak kategorilerinde TÜFE’nin üzerinde getiri sağladığı görüldü. En yüksek yüklü ortalama net getiri yüzde 45,8 ile değişken iştirak fonları kategorisinden elde edildi. Bu kategorinin getirisi, birebir devirdeki enflasyona nazaran yaklaşık 31 puan yüksek olarak gerçekleşti. En düşük yüklü ortalama net getiri ise yüzde 10,3 ile başlangıç iştirak fonlarının getirisi olup enflasyonun yaklaşık 4 puan altında gerçekleşti.
GETİRİSİ MEVDUAT FAİZLERİNİN ÜZERİNDE OLDU
Rapora nazaran, mevduat faiz oranları ve İstekli BES emeklilik fonları için stopajdan arındırılmış getiriler ile yapılan incelemede fonların vergi sonrası getirisi mevduat faiz oranı ile karşılaştırıldığında, tüm alt periyotlar için yüklü ortalama fon getirisinin mevduat faizlerinin üzerinde olduğu görüldü. 2020 yüklü ortalama fon getirisinin mevduatın 21,7 puan üzerinde konumlandı.
Ensonhaber